Banco para reservar Reconciliação

O propósito de uma reconciliação bancária é para equilibrar um talão de cheques. Isto é feito para verificar se a quantidade de cheques é igual ao que no extrato bancário e descobrir quaisquer discrepâncias que existem.

O banco reservar método de reconciliação começa com o saldo final indicado no extrato bancário mais atual. Para esta quantidade, valores de verificação não apurados são subtraídas e depósitos não são adicionados. Quaisquer outros ajustes não listados em ambos os lugares são adicionados ou subtraídos em conformidade para o equilíbrio do banco e combinar o equilíbrio do seu talão de cheques (ou o equilíbrio em livro de contabilidade de uma empresa).

Quando conciliar um talão de cheques, é importante entender os termos "débitos" e "créditos". Para os bancos, "débitos" e "créditos" significa o oposto do que eles significam para um talão de cheques pessoal ou empresarial. Isso ocorre porque a um banco, o dinheiro de um depositante é uma responsabilidade. Quando passivos aumentar, um crédito ocorre. Quando eles diminuem, um débito ocorre. Em contabilidade, um débito em dinheiro aumenta capital, enquanto um crédito em dinheiro diminui.