Vs. Planejamento Estratégico Planejamento financeiro

O planejamento estratégico é um processo de planejamento de negócios que envolve a traçar o curso da organização dada e prepará-la para os eventos futuros com base em sua visão, missão e estado atual. planejamento financeiro envolve o planejamento para o fluxo de caixa suficiente para cumprir metas futuras. O termo “planejamento financeiro” é geralmente usado em relação ao planejamento financeiro pessoal, em vez de planejamento de negócios.

O objetivo do planejamento estratégico é estabelecer a direção da organização e para definir metas que estão alinhados com os valores fundamentais da organização e competências. Implementação é assegurada através da criação de um esboço de como e quando as metas estabelecidas serão realizadas e determinar quem dentro da organização vai implementar várias tarefas. O objetivo do planejamento financeiro é determinar como os clientes podem acumular dinheiro suficiente para alcançar seus objetivos, tais como: ter uma aposentadoria confortável, financiamento da educação de seus filhos, indo em uma viagem ou garantir o seu estilo de vida atual.

Os objectivos comuns de planejamento estratégico estão aumentando o crescimento, ganhando vantagem competitiva, em expansão em um novo mercado, para melhorar a qualidade e reduzir custos operacionais. O planejamento financeiro tem tais objectivos, ajudam os clientes a se aposentar aos 65 anos de idade, auxiliar os clientes na criação de uma reserva de dinheiro, estabelecer planos de poupança da faculdade para os filhos dos clientes ou economizar US $ 5.000 por ano.

O planejamento estratégico é comumente visto como um processo de cinco etapas. Trata-se de monitorar as tendências atuais dentro e fora da organização, prevendo o futuro destas tendências, estabelecer metas que definem o futuro desejado da organização, a tomar medidas para cumprir as metas estabelecidas, e monitorar o progresso e fazer alterações. O primeiro passo no processo de planejamento financeiro é uma conversa entre o cliente eo consultor financeiro. O objetivo desta conversa é educar o cliente sobre o processo de planejamento financeiro, para recolher informação pessoal e financeira básica a partir dela e para determinar se uma relação de planejamento financeiro pode ser estabelecida entre o conselheiro eo cliente. Se o cliente concorda em continuar, o conselheiro reúne os dados restantes, ajuda as metas financeiras do cliente definido, analisa os dados e incentiva o cliente a tomar medidas para implementar as metas. A última etapa do processo de planejamento financeiro está monitorando.

O planejamento estratégico é geralmente conduzida pelas equipes de gerenciamento sênior - liderança determina a direção da organização. Em seguida, é implementada por todas as unidades dentro da empresa de acordo com a forma como as tarefas específicas são atribuídos. O planejamento financeiro é conduzida pelo consultor financeiro e em alguns casos por equipes de consultores financeiros e os seus assistentes. O conselheiro, em seguida, ajuda os clientes a implementar várias estratégias que foram desenvolvidas dentro do plano, a fim de alcançar seus objetivos financeiros.