Regras Rollover plano qualificado

Há duas maneiras de mover o dinheiro de um plano qualificado para outro plano qualificado. Um rollover é um deles. Isso é muitas vezes confundido com uma transferência, no entanto. Um capotamento significa que você solicitar sua conta antiga ser liquidada, você toma recebimento dos recursos, e então você abrir uma nova conta em seu próprio país.

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Um capotamento é uma maneira para que você possa alterar contas de corretagem e permanecer no controle total de seu dinheiro ao longo de todo o processo. Rollovers permitir que você seja o "trustee" com efeito, em vez de permitir um consultor de investimentos ou planejador financeiro para executar a papelada para você.

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Você deve configurar um novo plano qualificada no prazo de 60 dias do recebimento do saldo da conta a partir da conta antiga. Se você não configurar uma nova conta no prazo de 60 dias, você será avaliado uma penalidade de 10 por cento, mais imposto de renda comuns em suas economias se você estiver sob 59 1/2 idade. Se tiver mais de 59 1/2, você será responsável por imposto de renda única comum.

Seu velho corretora normalmente reter 20 por cento do seu saldo de conta-uma quantia de dinheiro que poderá ser suficiente para pagar os impostos e qualquer penalidade que você pode incorrer se você não configurar o seu novo plano qualificado.

Antes de executar um capotamento, certifique-se que você quer assumir a responsabilidade total para mover suas economias da aposentadoria. Desde que você vai submeter-se a possíveis penalidades, você deve estar familiarizado com o processo de modo que você pode evitar cometer quaisquer erros caros.