O que é o Series 7?

A licença Série 7 é administrado e autorizado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), formalmente conhecido como o National Association of Securities Dealers (NASD). FINRA é responsável por supervisionar a conduta dos representantes registrados em todo o país e fazer cumprir as regras e regulamentos relativos interações com o público. FINRA não é uma organização do governo, mas em vez disso é uma corporação privada. No entanto, devido ao seu tamanho e influência, FINRA muitas vezes trabalha em conjunto com e presta assistência à Securities and Exchange Commission (SEC), que é uma organização do funcionamento do governo com metas e responsabilidades semelhantes.

A licença Série 7 é a mais abrangente de todas as licenças FINRA. Esta licença é importante para a comunicação com clientes de varejo porque demonstra conhecimento geral de vários produtos e as regulamentações da indústria do corretor. O Série 7 pode ser considerado a base para uma maior expansão profissional em áreas mais específicas de experiência na indústria de investimento.

Muitos profissionais da indústria não prossiga com a obtenção de novas licenças ou certificados, uma vez que eles passam a Série 7. Tal como acontece com qualquer indústria, há um número de pessoas que generalizam e realizar transações comerciais muito tradicionais, e há outros que se esforçam para se tornarem especialistas em um determinado nicho. FINRA emite licenças de diversos tipos, dependendo interesses e capacidades de um determinado corretor. Um porta-7 licença Series está autorizado a trabalhar com clientes de investimento de retalho e realizar operações com uma grande variedade de títulos como ações, títulos, fundos mútuos e contratos de opções.

O período de tempo para obter a licença Série 7 dependerá inteiramente as habilidades do corretor potencial. Muitos cursos de auto-estudo e materiais estão disponíveis para preparar o candidato esperançoso, bem como cursos de sala de aula em pessoa. Quando um candidato se sente preparado para se sentar para o exame formal, um teste supervisionado é organizado através de uma agência de testes independente. O exame consiste em 250 questões de múltipla escolha, dos quais 70% devem ser respondidas corretamente para passar de ano.

Potenciais Série 7 candidatos devem considerar o fato de que a maioria dos estados também vai exigir o corretor para passar o exame Series 63, formalmente conhecida como a Securities Agent Exame Uniform Lei Estadual. Essencialmente, a Série 63 é muito parecido com o Série 7, mas em muito menos profundidade. Além disso, potenciais profissionais da indústria pode querer considerar a investigar o Série 6 em vez da licença Série 7, e comparar as diferentes capacidades desses certificados. O Série 6 é muito semelhante ao do Série 7, e em muitos casos é perfeitamente adequado para certas posições indústria de trabalho, e é também muito mais fácil de adquirir em termos da quantidade de conhecimento necessário para passar no teste.

Há extremamente severas penalidades estaduais e federais para a realização de negócios títulos relacionados sem uma licença indústria adequada. É absolutamente essencial para os corretores e outros profissionais para compreender as limitações de suas licenças, e para garantir as suas actividades comerciais não incluem transações ou interações que estão além do escopo do que é permitido. As penalidades para a realização de transações não autorizadas ou estar envolvido em violações dos regulamentos do setor podem incluir a suspensão de licença ou rescisão, pesadas multas ou até mesmo prisão.