Regras Rollover indiretos IRA

O processo de um rollover indireta começa com o custodiante IRA existente. Você precisa completar a documentação necessária para solicitar a rolagem. Os investimentos são depois vendidos e os ativos liquidados. Você receberá um cheque em seu nome. Você tem 60 dias para depositar o dinheiro no novo IRA para satisfazer as necessidades de refinanciamento. Se você não cumprir a regra de 60 dias, os ativos serão vistos como penalidades retirada antecipada distribuídos e sujeitos a impostos e possíveis.

Só é permitido um rollover indireta a cada 12 meses.

O IRS permite que uma conta rollover IRA investir em qualquer um dos investimentos permitidos designadas no IRS publicação 590. Estes incluem títulos públicos e privados, o investimento imobiliário e metais preciosos. Para investir nestes, você deve ter um guardião que oferece os serviços administrativos para manter adequadamente estes investimentos. Há alguns guardas que se especializam em IRAs auto-dirigida com investimentos não tradicionais, enquanto outros guardiões especializar-se em valores mobiliários ou investimentos bancários.

Se você estiver transferindo ativos de um plano patrocinado empregador, tais como 401 (k) em um IRA, você deve pagar todos os empréstimos pendentes antes de rolar os fundos. O plano terá uma distribuição para o valor restante no momento da liquidação e tratar esta como uma distribuição e, portanto, passivo. É melhor planejar capotamentos depois de ter satisfeito todos os requisitos de empréstimos plano 401 (k).