Posso transferir meu 403B para outro corretor?

O administrador do plano 403b é responsável por informar todas as transações para o Internal Revenue Service, incluindo contribuições, distribuições, transferências e investimentos proibidos. Um plano 403b pode ter uma rede de mais de um administrador do plano, como é o caso da Universidade do Estado da Califórnia, que usa 98 fornecedores como administradores de planos. Como participante, são permitidos certos "transferências em serviço".

Em serviço transferências também são conhecidos como "90-24 Transferências" com base em novos IRS 403b regulamento do plano feito em vigor desde 26 de julho de 2007. É considerada uma transferência em serviço, se você ainda está trabalhando para o empregador. Se o emprego foi encerrado por qualquer motivo, você pode realizar uma transferência ou rollover à vontade sem olhar para outros regulamentos.

O plano 403b tem um fornecedor de folha de pagamento aprovado que é aprovado tomar deduções do seu salário a cada salário e contribuir lo em seu nome para os investimentos do plano 403b que você escolher. O plano 403b também pode ter outros fornecedores que ele usa que não são aprovados fornecedores de folha de pagamento. Para a transferência em serviço para ocorrer como uma transferência livre de impostos entre os dois fornecedores, o seu plano de 403b deve permitir transferências em serviço, a quantidade de movimento deve ser o mesmo ou mais, uma vez que transfere e os vendedores devem concordar em compartilhar informações sobre informações de folha de pagamento, termos e condições do plano. Os termos e condições pré-existentes devem ser mantidas pelo novo fornecedor, mantendo assim a mesma estrutura do plano com um novo conjunto de opções de investimento. Um exemplo da estrutura é um empréstimo provisoriamente se o plano original permite empréstimos, o novo plano deve permitir que você tomar um empréstimo contra o seu 403b de acordo com o IRS e regulamento do plano.

transferências plano-a-plano são semelhantes a uma IRA capotamento auto-dirigida onde você deixar um emprego para outro. Se ambos os trabalhos mantêm um plano 403b e plano do novo empregador lhe permite transferir dinheiro para o plano, você pode realizar uma transferência em, consolidando todos os ativos. Você só pode transferir ativos adquiridos, com quaisquer ativos não adquiridos retornaram ao fundo geral do plano do ex-empregador.