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Como você pode fazer saques da ESOP investimentos?

Empregado Planos de Opção fornecer aos funcionários elegíveis, com uma participação na empresa com ações compradas em nome do empregado pela empresa. Antes de um você pode retirar fundos ESOP, você deve ser investido, ou seja, você tem sido com a empresa tempo suficiente para ter a propriedade das ações. Sua capacidade de tirar fundos ESOP também depende se ou não você ainda está trabalhando para a empresa.

Coisas que você precisa

  • declaração plano ESOP


  • Chamar o administrador do plano ESOP no número localizado no comunicado ESOP. Se você não tem uma declaração, chamada de Recursos Humanos para encontrar o número correto entrar em contato com o administrador.

  • Pergunte representante administrador da ESOP se você é elegível para tomar fundos para fora. Os fundos não deve ser aproveitado e você deve ser investido no mínimo para a elegibilidade. Aqueles com idade inferior a 59 1/2 têm de se qualificar para qualquer uma distribuição dificuldades, um ano determinado número de exceção de serviço ou ter atingido uma idade específica designada no acordo de adoção ESOP.



  • Solicitar um formulário de distribuição do administrador. Preencha o formulário incluindo quaisquer designações de exceção exigidas no formulário. Enviar os formulários assinados e devolvê-los ao administrador ESOP.



  • Obter o 1099-R do administrador ESOP quando a declaração de impostos. Subtrair o valor na Caixa 1 da caixa de 6 para obter a base de custo.

  • Adicione o valor do estoque de base de custo ao rendimento bruto na Linha 15, formulário 1040 para o depósito de impostos. Distribuições antes da idade 59 1/2 precisam preencher o formulário 5329 para determinar a pena de 10 por cento, se houver, e todas as exceções aplicáveis ​​à pena. Completa programação D ter em conta quaisquer ganhos de capital ou perdas decorrentes da venda.

dicas & avisos

  • O Internal Revenue Service permite que as distribuições de dificuldades de planos de impostos diferidos sem a penalidade de 10 por cento aplicado. distribuições de dificuldades incluem o uso de ativos para evitar o encerramento ou despejo ou para pagar despesas médicas extremas.
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