Como converter um IRA herdado a uma Roth
Uma pessoa herdar um IRA tem várias opções sobre como tirar o dinheiro. Qualquer beneficiário tem a opção de uma distribuição de montante fixo ou tomar distribuições ao longo de um período de cinco anos. Um cônjuge sobrevivente pode continuar o IRA como se fosse a sua própria, fazendo contribuições e tendo distribuições baseadas em sua idade e expectativa de vida. Um beneficiário não-conjugal tem uma opção semelhante, mas distintamente diferente de rolar o dinheiro em mais de um beneficiário IRA e começando distribuições regulares com base em sua expectativa de vida. Apenas um cônjuge tem o direito de converter um IRA herdado em uma Roth.
Coisas que você precisa
- declaração IRA
- Certidão de óbito
Chame o custodiante IRA e solicitar uma morte benefícios formar para continuar o IRA como seu. Você pode ser obrigado a abrir uma IRA pessoal, se você não tiver um com você como o proprietário.
Completar a papelada necessária, rolando o dinheiro em sua IRA pessoal. Certifique-se de escolher a secção de transferência no formulário de benefícios de morte para evitar distribuições começando.
Enviar a papelada assinada ao custodiante IRA juntamente com uma certidão de óbito. Você vai precisar de uma certidão de óbito certificado, não uma cópia, para obter benefícios de morte.
Chame o custodiante IRA quando o rollover é completa eo IRA é financiada com recursos do IRA do seu cônjuge falecido. Solicitar papelada conversão.
Completar a papelada conversão, assinar os formulários e enviá-lo de volta para o custodiante para processamento.
Adicione o valor convertido para sua renda bruta para o ano a conversão é feita. Os 2010 regulamentos do IRS permitem dividir o valor convertido para o depósito de impostos em 2011 e 2012. A receita é registrada na Linha 15, formulário 1040, conforme indicado no formulário 1099-R enviados pelo custodiante IRA.
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